以典型案例警示市场 加强16Mn冷拔无缝管非法外汇交易

国家外汇管理局再次对外发布20起外汇违规典型案例。这是外汇局今年以来第五次集中对外发布外汇违规典型案例。

    随着我国对外开放不断深入，跨境资金流动也越发频繁，但无论是金融机构、企业还是居民个人都要遵守相关法律法规，切莫试图逃避监管。

    珍惜个人用汇额度

    从今年已经公布的典型案例看，有关个人的涉汇违规案例为数不少。以下两个典型案例值得关注：

    ——分拆逃汇。2016年1月至2017年12月，赵某为实现非法向境外转移资产目的，利用本人及他人共计55人的个人年度购汇额度，将个人资产分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计245.31万美元。

    根据有关规定，“银行和个人在办理个人外汇业务时，不得以分拆等方式逃避限额监管，也不得使用虚假商业单据或凭证逃避真实性管理”。赵某的行为已经构成逃汇。

    ——非法/私自买卖外汇。2012年6月至2016年9月，夏某为实现非法向境外转移资产目的，将14188.45万元人民币(6.9366,-0.0014,-0.02%)打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至境外账户，用于偿还境外赌债。